En 2011, Al Amana étendra ses services de microcrédit et microfinance à plus d’un million de bénéficiaires sur l’ensemble du territoire national, elle passera du statut d’association de microcrédit à celui d’institution de microfinance, et elle disposera d’une organisation offrant l’ensemble des services financiers de base pour tous.
La stratégie d’inclusion par la bancarisation de masse vise à garantir une offre de microfinance très adaptée. Les microcrédits seront multipliés par deux fois et demie en nombre (de 400.000 à 1.000.000), et par plus de cinq fois en portefeuille actif (de 1,84 à 10 milliards de Dirhams). L’offre de crédit sera rapidement généralisée territorialement, diversifiée en montants, durées, cibles et modalités, et adaptée pour ce qui est des coûts et contraintes pour la clientèle, de manière à aboutir à des produits optimisés et à moindre prix, tout en demeurant soutenable dans la durée et pour la masse. Elle continuera de privilégier les populations les moins favorisées, et particulièrement les femmes. La contribution visée à l’inclusion financière des populations non bancarisées sera d’autant plus significative, croissante et multiforme qu’elle consistera aussi à étendre la gamme de services financiers, en particulier à l’épargne, aux comptes courants, aux moyens de paiement et de transferts, à la banque électronique et à l’assurance. La clientèle sera constituée en 2011 d’un million de bénéficiaires de prêts, en plus d’un demi-million de détenteurs de comptes de dépôt et d’épargne. Le crédit sera étendu aux petites et très petites entreprises, dans un ordre de 5% de la clientèle des crédits. Les prêts individuels représenteront le quart des crédits actifs, et ils seront répartis à moitié entre les prêts à l’entreprise et ceux au logement. Copie intégrale de la stratégie
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2007-2011 
- Enoncé de la stratégie 
- Objectifs stratégiques